英国警方破获史上最大比特币洗钱案:钱志敏6万枚比特币价值500亿

我至今还记得2017年那个夏天,我一个在天津做公务员的表哥突然给我打电话,声音里带着哭腔:"完了,我投进去的80万全打水漂了……"他说的是一家叫"蓝天格锐"的公司。那时候我还不明白,这起涉及13万人、430亿元的惊天骗局,会在8年后以一种更戏剧性的方式登上全球新闻头条——英国警方查获的6.1万枚比特币,如今已经价值超过500亿人民币,成为世界历史上最大规模的加密货币查获案。而这一切的幕后主谋,是一个神秘莫测、戴着粉色面纱的女人——钱志敏。

一个被称为"财富女神"的女人如何骗走430亿? 💰

说起钱志敏,几乎没有投资者真正了解她的底细。这个江苏如皋出生的女人,专科学历,却对外宣称自己是清华大学双博士,曾在美国留学,从事了20多年的珠宝贸易生意。

2014年3月,她在天津注册成立了"蓝天格锐电子科技有限公司",随后推出了10款理财产品,承诺投资回报率高达100%-300%。想想看,在银行存款利率只有3-4%的年代,谁能抵挡这样的诱惑?

更绝的是她的营销手法。在推介会上,她会戴着粉色面纱或假面舞会的面具出场,坐在轮椅上被人高高举起,台下的投资者齐声高呼"三世富贵"。宣传语更是煽动人心:"你给格锐三年时间,格锐给你三世富贵"。

"花花"(钱志敏的花名)说她从美国带回了先进技术,如果拍照会被美国制裁——受访者回忆

公司的法定代表人任江涛后来供述,他只是钱志敏在网络游戏里认识的"小弟",被安排当挂名老板。钱志敏承诺给他干满三年100万,月薪3万,但实际每月只发1.2-1.5万,干了一年多就停发了。真正的实权,始终牢牢掌握在这个神秘女人手中。

受害者画像

投资者主要是50-75岁的中老年人,投资金额从几十万到上千万不等。让人意外的是,受害者中有相当数量的教师、部队人员、警察等公职人员。很多人是被朋友、家人推荐进来的,在那个比特币刚刚兴起的年代,钱志敏把自己包装成"比特币女王"、"财富女神",声称掌握着数字货币的致富密码。

案件数据 | 具体情况
涉案金额 | 超过430亿元人民币
受害人数 | 约13万人
涉及范围 | 全国31个省、直辖市、自治区
运作时间 | 2014年4月-2017年8月
比特币数量 | 6.1万枚
当前价值 | 超过73亿美元(约500亿人民币)

2017年8月,这个击鼓传花的游戏终于玩不下去了。产品爆雷,投资者血本无归。而就在所有人疯狂寻找"花花"的时候,钱志敏已经悄悄把非法所得转换成了比特币,用假护照逃到了英国。

从天津到伦敦:6.1万枚比特币的洗白之路 🌍

逃到英国的钱志敏没闲着。她随身携带一台黑色联想笔记本电脑,里面的加密钱包装着6.1万枚比特币。但是,怎么把数字货币变成能花的钱呢?她需要一个"前台"。

外卖员变身洗钱助手

温简(Jian Wen),一个在中餐馆做外卖员的42岁华人女性,因为财务压力在微信群里看到了一份月薪4000英镑的助理工作。这份工资对于当时住在地下室的她来说,简直是天上掉馅饼。

温简不知道的是,她刚刚踏入了一个价值数百亿的洗钱网络。

她和钱志敏搬进了伦敦北部富人区汉普斯特德的一幢豪宅,月租金1.73万英镑,一次性付了半年。钱志敏因为之前在中国遭遇车祸,呼吸和行走都有困难,每天大约20小时都待在床上,通过笔记本电脑进行比特币交易。

接下来的剧情就像电影一样 🎬:

线下交易现金:钱志敏在网上找买家,温简线下接头收取现金,特意选择没有监控的地方碰头,累计获得40万英镑

海外购买房产:温简前往迪拜和意大利物色公寓和海景房,在迪拜购买了两套价值超过50万英镑的别墅

瑞士购买珠宝:用比特币兑换的现金在瑞士购买高价珠宝

奢华生活:温简开上了奔驰车,把儿子从中国接来,送进了伦敦的私立学校

但纸终究包不住火。2018年,温简试图在伦敦购买房产时,因为无法解释资金来源,引起了警方的注意 👮。

英国警方的"破解"行动

2018年10月,英国警方突袭了温简的住处,查获了多台电子设备。但当时他们还没有破解设备中的比特币钱包密码。

这期间,两人继续将比特币兑换成现金进行消费。2020年8月,警方再次搜查汉普斯特德豪宅,但这次钱志敏已经不知所踪。

直到2021年5月,警方终于破解了设备中的6.1万枚比特币钱包。此时距离首次搜查已经过去了两年多。警方在温简的新住所里发现了一张手写便条,上面赫然写着:

"如果他们破解了比特币代码,我就完蛋了。"

这张字条成为压垮温简心理防线的最后一根稻草。2021年5月,温简被捕。而钱志敏,再次消失得无影无踪。

天网恢恢:英国史上最大加密货币查获案 🚔

2024年4月,钱志敏在英国落网。警方通过监控她的同伙,最终在苏格兰和约克郡发现了她的踪迹。这个在逃5年的"比特币女王",终于还是没能逃脱法律的制裁。

当庭认罪的历史时刻

2025年9月29日,伦敦南华克刑事法庭,47岁的钱志敏(又名张亚迪Yadi Zhang)在法庭上对两项非法持有和获取犯罪财产的指控表示认罪。这标志着英国警方7年调查的胜利,也是全球打击加密货币犯罪的里程碑事件。

英国皇家检察署副首席检察官Robin Weyell表示:"比特币及其他加密货币正越来越多地被有组织犯罪分子用于掩饰和转移资产。这起案件是英国最大的加密货币查获案,充分体现了这些诈骗者可获取的犯罪收益规模。"

这次查获的规模有多大?让我们对比一下:

英国本次查获:6.1万枚BTC,价值73亿美元 💎

美国Bitfinex黑客案:9.4万枚BTC,当时价值36亿美元

Bybit交易所被盗:15亿美元资产

这6.1万枚比特币几乎相当于英国政府现有加密货币持有量的两倍,有英国政客甚至提出可以用这笔钱建立"英国比特币战略储备" 🇬🇧。

从几百万到500亿的疯狂升值

这里有个讽刺的事实:当初钱志敏购买这些比特币时,比特币价格还在1000美元左右徘徊。2014-2016年间,她通过任江涛的火币账号大量购买比特币,那时候全球反加密货币洗钱机制还没建立。

但到2021年警方查获时,这笔比特币的价值已经飙升到67亿美元。而到2025年,随着比特币价格突破7万美元,这笔资产的价值已经超过73亿美元(约合500亿人民币)!

如果当时钱志敏没有选择比特币,而是选择黄金、美元或者房产,她大概率早就被抓住了。正是加密货币的匿名性和跨境流通性,让她逃避了这么久。但也正是区块链技术的可追溯性,最终成为定罪她的铁证 ⛓️。

这笔天价比特币,到底归谁? 🤔

现在最关键的问题来了:这6.1万枚比特币,到底应该归谁?

英国政府的小算盘

根据2002年《英国犯罪所得追缴法》,如果没有第三方主体提出异议或者异议申请被驳回,这笔涉案财物将被正式没收——一半归英国警方所有,另一半归英国内政部所有。

想想看,英国警方查获的这笔"横财",如果真的能留下来,那可是实打实的250亿人民币进账!难怪有人说,英国警方这次真是"赚大发了" 💷。

英国伦敦警察厅调查组组长Isabella Grotto表示:"这是多年艰苦工作的成果。当我们找到钱志敏时,她已经逃避法律制裁5年,逮捕她引发了一个复杂的调查,需要多个司法管辖区的证据和对数千份文件的仔细审查。"

中国受害者的艰难维权

但对于那13万名中国受害者来说,追回损失却是一场漫长而艰难的战斗。

截至目前,蓝天格锐430亿元的非法集资案中,警方追缴回来的资金仅有28亿,只占集资总额的6.5%。

多名投资者透露,清退小组在2023年5月退回了被骗资金的8%,同年10月又退回了5%。算下来,大多数受害者只拿回了本金的13%左右。

如果这6.1万枚比特币能追回,对受害者来说无疑是巨大的希望。但现实很骨感:

维权门槛高:依照英国针对犯罪所得的民事追缴程序,中国投资者需自行进行维权,需要提交投资证明,还要厘清钱志敏在区块链上的具体资金流,过程十分繁杂

跨国协调难:中英两国没有引渡协议,追回资产需要依据国际刑事司法协助程序

时间紧迫:英国决定在2025年9月召开涉案财物处置听证会,这意味着中国相关部门需要在几个月内充分收集证据材料并提交给英国法院

政策限制:由于中国对加密货币有严格限制,英国方面可能认为没有义务将这些代币归还给中国受害者

一位蓝天格锐的受害者对媒体说:"我们心里其实没底。能追回多少,什么时候能追回,都是未知数。" 😔

温简的代价

钱志敏的助手温简,已经在2024年5月被判处6年8个月监禁。法庭要求她在3个月内退还310万英镑,否则将额外增加7年刑期。

温简的律师辩称,她不知道比特币来自诈骗,以为钱志敏真的是做珠宝生意的。但英国警方从温简处查获了价值超过3亿英镑的比特币,这个数字让她的辩解显得苍白无力。

从外卖员到"阔太",再到阶下囚,温简的人生就像过山车。她的故事警示我们:天上不会掉馅饼,突如其来的暴富机会,往往藏着致命的陷阱 ⚠️。

这个案子给我们的启示 💡

加密货币不是法外之地

伦敦警察厅经济和网络犯罪指挥部负责人Will Lyne表示:"这是英国历史上最大的洗钱案之一,也是全球最高价值的加密货币案件之一。"

这个案子清晰地展示了犯罪分子如何利用加密货币的特性——匿名性、跨境流通、去中心化——来转移巨额非法资金。但同时也证明了,区块链技术的可追溯性,最终会让犯罪无处遁形。

庞氏骗局永远不会过时

从430亿的蓝天格锐,到此前的e租宝、钱宝网,再到各种"区块链"、"元宇宙"骗局,庞氏骗局的套路其实从来没变过:

许诺高额回报(年化100%-300%)

拉人头发展下线(传销模式)

包装高大上概念(比特币、人工智能、区块链)

以新还旧(用后来人的钱支付前面人的收益)

钱志敏的宣传材料甚至声称公司的项目与中国成为全球金融和科技领导者的国家战略相一致,利用民族情绪和科技热点来骗取信任。

中老年人是重点保护对象

这个案子的受害者主要是50-75岁的中老年人,他们有一定积蓄,但对新兴科技了解不多,容易被"高科技"、"高回报"的宣传迷惑。

很多人是被朋友、家人推荐进来的,基于信任而投资。这提醒我们:再好的关系,涉及投资也要保持理性,不要盲目跟风 👴👵。

跨国犯罪追赃的挑战

这个案件需要英国警方和中国天津、北京的执法部门通力合作,历时7年才最终侦破。在全球化和数字化的今天,跨国犯罪越来越普遍,而各国法律体系的差异,给追赃带来了巨大挑战。

钱志敏案的最终判决尚未公布,那6.1万枚比特币的归属也悬而未决。但无论结果如何,这个案子都将作为加密货币犯罪史上的标志性事件,被写入教科书 📚。

钱志敏的律师表示,通过认罪,"张女士希望能给自2017年以来一直等待赔偿的投资者带来一些安慰",并称"加密货币价值的上涨意味着有足够的资金来偿还他们的损失"。

但对于那些倾家荡产的受害者来说,等待了8年的他们,能否真正拿回自己的血汗钱,还要看中英两国接下来的司法博弈。这场跨越两个国家、涉及500亿资产的世纪大案,远没有到落幕的时候 ⚖️。